Importancia de un Sistema Para Operar Forex

Tener una carrera exitosa en el mercado Forex no se trata únicamente de tener una buena estrategia de entrada y salida del mercado, o de estar preparado psicológicamente para operar el mercado. Tiene que haber un equilibrio y máximo entendimiento de lo que llamo los tres pilares del éxito:

1.    Estrategia definida para operar el Mercado de Divisas
2.    Buena administración del riesgo y posiciones (Money management.)
3.    Entendimiento de las barreras psicológicas al operar el mercado Forex.

A demás de estos puntos hay otros factores como disciplina para llevar a cabo el plan, paciencia para esperar a las señales de entrada y salida, y otros. Pero los tres pilares son la base de todos los demás factores.

Hoy nos vamos a enfocar al primer punto: La importancia de una estrategia definida para operar el mercado Forex.

Elementos Importantes de una Estrategia o Sistema de Mercado

Muchas veces, el operador del mercado define erróneamente una estrategia de mercado únicamente como la manera en que el inversionista entra al mercado. Sin embargo, una estrategia completa es más que esto. Una estrategia de mercado es definida como la manera en que vamos a operar totalmente en el mercado y consta de los siguientes puntos:

• Nivel de entrada al mercado
• Si las cosas no salen bien, en que nivel vamos a abandonar el marcado
• Si las cosas salen bien, cuando vamos a tomar ganancias.

Hay ocasiones en la que el operador antes de ingresar la posición al mercado, tiene una idea de que el balance de la transacción va a ser positivo, entonces no ve alguna utilidad en definir un nivel de salida. Pero la verdad es que cualquier transacción puede trabajar en nuestra contra. Cada transacción tiene una relación independiente (con respecto a las transacciones anteriores) y tiene una probabilidad de éxito y fracaso.

Relación independiente. Muchas veces el resultado de las últimas transacciones hace que tengamos un sesgo para las siguientes transacciones. Por ejemplo, si las últimas 5 transacciones fueron redituables, tendemos a pensar que la sexta va a ser también ganadora, por este hecho podemos decidir no usar un nivel de salida. Pero la verdad es que los resultados obtenidos en las últimas cinco, diez o veinte transacciones no tienen nada que ver con la siguiente transacción, cada una de ellas es totalmente independiente. Por esto siempre debemos usar un nivel máximo de tolerancia de riesgo.

Probabilidad de éxito y fracaso.  Cada transacción tiene una probabilidad histórica de éxito y fracaso. Al usar una misma estrategia definida, podemos tener una probabilidad de éxito por ejemplo de 60% y por lo tanto una probabilidad de fracaso de 40%. Esto nos dice que aproximadamente, en las siguientes 100 transacciones, 60 de ellas van a ser ganadoras y 40 perdedoras. Esto, sin embargo, no nos dice si la próxima transacción va a ser ganadora. Y al no fijar nuestro nivel máximo de tolerancia podemos perder nuestra cuenta entera en la próxima transacción, dejándonos sin oportunidades para seguir operando el mercado.

Recordemos que si no se toman las medidas de riesgo necesarias, nuestra próxima transacción puede ser también nuestra última transacción.

Señal de Entrada y Salida del Mercado

Es muy importante tener bien definidas nuestras señales de entrada y salida del mercado. Al crear o desarrollar nuestras señales de entrada y salida, debemos diseñarlas de tal modo que no haya duda de si la señal existe o no. El hecho de que tengamos de decidir si la señal es valida o no, resta objetividad a nuestra estrategia y añade más barreras psicológicas a las que el inversionista ya enfrenta.

Ventajas de tener bien establecido los niveles de entrada y salida del mercado.

Primero, la salida por el lado de las pérdidas evita que perdamos más dinero del deseado, y nos da oportunidad de seguir operando en el mercado.

Segundo, la salida por el lado de las ganancias, nos ayuda a recolectar datos importantes acerca de nuestra estrategia de mercado. Por ejemplo, al usar una estrategia definida de salida consistentemente, podemos analizar si nuestra salida ha sido eficiente y en que la podemos mejorar, etc.

Tercero, al usar un nivel máximo de tolerancia de riesgo nos ayuda a afrontar la posibilidad de que cada transacción tiene una probabilidad de fracaso. Esto disminuye las barreras psicológicas que todos los operadores de mercado enfrentamos al tomar decisiones en el mercado.

Cuarto, al tener bien definida la señal de entrada, elimina la posibilidad de tomar decisiones erróneas. Cuando un inversionista crea su estrategia, esta en un nivel de estrés bajo y óptimo, pues no hay dinero en riesgo. Esto le permite al inversionista razonar objetivamente cuando existe una mayor posibilidad de tener éxito en una transacción. En contraste, cuando un inversionista esta apunto de entrar al mercado, el nivel de estrés es alto, pudiendo provocar la toma de decisiones erróneas. 

Es importante mencionar que el factor mas importante en una estrategia de mercado es la salida, después de todo, la salida que tengamos en nuestras transacciones determina si ganamos o perdemos en nuestra posición. Por lo tanto no debemos restarle importancia a este aspecto.

¿Qué tipo de estrategia debemos usar?

No hay una sola una respuesta para esta pregunta. Cada uno de nosotros tenemos distinta personalidad, y por lo tanto no todas las estrategias de mercado trabajan para todos los operadores.

De lo que si estoy seguro, es que cada operador debe trabajar o diseñar una estrategia que se adecue a su propia personalidad, necesidades y debe estar dirigida a alcanzar nuestras propias metas como operador.

Muchos de nosotros hemos enfrentado miedos al tratar de ingresar al mercado una transacción o a cerrar una posición, a esto le llamamos “miedo a jalar el gatillo”. El motivo principal de este “mal común” es precisamente que estamos usando una estrategia que no va acorde con nuestra personalidad. No nos sentimos a gusto usando la estrategia y por lo tanto no confiamos en ella. Al no confiar en nuestra estrategia nos estamos limitando siendo casi imposible alcanzar el éxito deseado. Es por esto que necesitamos trabajar mucho en el desarrollo de nuestra propia estrategia.

¿Cómo saber si mi estrategia es adecuada para mí?

La forma más fácil de hacer esto es operar con ella en el mercado. Obviamente, después de diseñar nuestra estrategia, debemos de utilizarla primero en una cuenta demo. De esta manera nos familiarizamos con nuestra estrategia.

Una vez ya familiarizado con nuestra estrategia, recomiendo utilizar una cuenta con muy pocos fondos para implementar nuestra estrategia. Es muy distinto operar en una cuenta demo que en una cuenta con fondos reales. Entonces antes de operar en una cuenta con fondos suficientes, debemos probarla en una cuenta con fondos limitados, ya que los aspectos psicológicos como el miedo, avaricia y ego se presentan únicamente en cuentas reales (cuando hay dinero de por medio) y pueden distorsionar los resultados obtenidos en nuestra cuenta demo.

Si nuestra estrategia nos funciono en nuestra cuenta con fondos limitados, y encontramos fácil de seguirla, el siguiente paso sería implementarla en una cuenta con fondos suficientes.

Al diseñar nuestra estrategia de forex debemos tomar muchos puntos en consideración:

1. Tiempo destinado a operar el mercado Forex. No todos tenemos pensado dedicarle el mismo tiempo a operar el mercado. Algunos tenemos un trabajo de tiempo completo, otros trabajamos medio tiempo, etc. Si por ejemplo tenemos un trabajo de tiempo completo no podemos diseñar una estrategia de corto plazo como “daytrading”. Entonces tenemos que elegir inversiones a más largo plazo y utilizar las gráficas de día y por semana. Si no tenemos un trabajo, entonces podemos dedicar mas tiempo y podemos utilizar gráficas de una hora, media hora o hasta de 5 minutos.

2. Objetivo que queremos alcanzar. Muchas veces nos olvidamos de plantear bien los objetivos que deseamos obtener, aun siendo una de las características mas importantes de un sistema. ¿Porque? Por ejemplo, si queremos obtener de las operaciones en el mercado un ingreso adicional, entonces podemos ser un poco menos agresivos, y buscar menos retorno por posición. Por el otro lado, si buscamos en las operaciones de mercado un ingreso único, entonces tenemos que tener un sistema o estrategia más agresiva, en la cual podamos capitalizar más oportunidades y buscar mas retorno por posición.

3. Concepto a utilizar. Hay básicamente dos tipos de sistemas o estrategias: estrategia discrecional y estrategia mecánica.

Estrategia o sistema mecánico. Las decisiones de entrada y salida al mercado se basan en indicadores técnicos (MACD, promedios móviles, etc.) y/o patrones gráficos (doble cima o techo, doble piso, etc.) La ventaja más importante de este concepto es que este tipo de sistemas tienen reglas muy rígidas y hacen menos susceptible a los operadores de caer presa de sus propias emociones (miedo, avaricia, ego, etc.) Su mayor desventaja es que el mercado siempre esta cambiando, debido a sus reglas rígidas le es muy difícil adaptarse a nuevas condiciones de mercado.

Estrategia o sistema discrecional. Las decisiones de entrada y salida se basan en la experiencia, intuición o apreciación de las condiciones actuales del mercado. Su ventaja más importante es que se adaptan fácilmente a nuevas condiciones de mercado. Y su mayor desventaja es que es muy peligroso utilizar esta estrategia cuando no se tiene mucha experiencia y cuando el operador no tiene disciplina.

En cualquiera de los dos conceptos se requieren una serie de reglas. Primero se necesita saber las condiciones en las que el mercado debe tener para que exista una posibilidad de entrada conocido como “setup”, y las condiciones para entrar y salir del marcado, conocidas como “gatillo” o “trigger”.

Otro factor importante que se puede tomar en consideración es utilizar el comportamiento del precio. Muchas veces olvidamos que los indicadores técnicos son gráficos del precio expresados de una manera distinta. Pero al final, el precio es el que dicta como se deben comportar los indicadores. Al tomar en cuenta el precio, debemos tomar en cuanta los niveles de soporte y resistencia importantes, pues en algún momento el precio se detuvo en esos niveles. Entonces cuando nuestra estrategia nos indica una señal de compra, pero el precio esta cerca de una resistencia, entonces lo mas probable es que esta resistencia haga que el precio se regrese o al menos tarde en cruzar este nivel. Es por esto que es recomendable utilizar el comportamiento del precio en cualquier sistema o estrategia.

Conclusión

Una estrategia o sistema es muy importante, pues los resultados de nuestras operaciones dependen de esta. Un sistema no es solamente la manera en la que entramos al mercado, sino también la salida que vamos a tener. De hecho, la salida es más importante, porque después de todo, nuestra salida determina si nuestra operación fue positiva o negativa. Al diseñar nuestra estrategia o sistema de mercado es importante tomar en consideración nuestros objetivos, el tiempo que le vamos a dedicar y si vamos a utilizar un sistema mecánico o uno discrecional. Tenemos que estar seguros de que la estrategia que estamos utilizando se adecue a nuestra personalidad, de otra manera vamos a encontrar difícil operar en el mercado con ella.